Geduldig. Evidenzbasiert. Grenzüberschreitend.
Wir prognostizieren keine Märkte. Wir verkaufen keine Produkte. Wir bauen Portfolios, die ruhig und beständig arbeiten — über alle Länder hinweg, in denen Sie leben.
Was jedes Portfolio leitet.
Evidenz statt Meinung
Jahrzehnte akademischer Forschung — nicht die Schlagzeilen von morgen — bestimmen unsere Asset Allocation.
Aktien vor Anleihen
Wir setzen langfristig auf die Ertragskraft von Aktien. Statt Anleihen balancieren wir das Risiko mit Immobilien und Rohstoffen aus — kurzlaufende Anleihen nutzen wir nur dort, wo Liquidität es erfordert.
Kostendisziplin
Jeder Basispunkt zählt. Kostengünstige ETFs und weiße Fonds, keine Retrozessionen, keine versteckten Ebenen.
Steuerlich sauber strukturiert
Wir gestalten Portfolios, die Wohnsitz-, Aufenthalts- und Quellenländer von Anfang an berücksichtigen — KESt-konform.
Ein Portfolio auf drei realen Vermögensklassen.
Wir allokieren über Aktien, Gewerbeimmobilien und Rohstoffe — drei reale, unkorrelierte Ertragsquellen. Wir sind keine Anleihen-Freunde: statt festverzinsliche Papiere balancieren Immobilien und Rohstoffe das Portfolio, kurzlaufende Anleihen nur, wo Liquidität es verlangt.
Aktien
Kostengünstige globale ETFs
Breiter Anteil an den produktiven Unternehmen der Welt. Global diversifiziert, marktkapitalisierungsgewichtet, über ETFs mit sehr niedrigen Kosten — der verlässlichste Motor für langfristige reale Renditen.
- —Globale Diversifikation
- —Gesamtkostenquote < 0,20 %
- —Steuerlich effiziente Anteilsklassen
Gewerbeimmobilien
Ertragsstarke Immobilien
Institutionelle Gewerbeimmobilien — Büro, Logistik, Gesundheit, Wohnen — über regulierte Vehikel. Ein realer Vermögenswert mit laufendem Mietertrag und eingebauter Inflationskopplung.
- —Stabile Mietrendite
- —Inflationsgekoppelte Cashflows
- —Geringe Korrelation zu Aktien
Rohstoffe
Gold & breite Rohstoffkörbe
Gold und ein diversifizierter Rohstoffkorb. Der Ballast des Portfolios — Schutz vor Inflationsschocks, Währungsverlust und den Extremrisiken, die Anleihen heute nicht mehr abfedern.
- —Inflationsschutz
- —Krisenabsicherung
- —Währungsdiversifikation
Konstruiert für den Zielkonflikt, den keine Anlage allein löst.
Jede Anlage erzwingt einen Kompromiss zwischen Rendite, Risiko und Verfügbarkeit. Wir behaupten nicht das Gegenteil — wir konstruieren die richtige Mischung für Ihre Lebensphase.
Aktienwachstum + Mieteinnahmen + Rohstoffkonvexität.
Drei unkorrelierte Ertragsquellen glätten den Verlauf.
Täglich liquide Bausteine neben langfristigen realen Vermögenswerten.
Jede Säule bringt ihre eigene steuerliche Behandlung — kombiniert für die optimale Nachsteuerrendite.